К сервису Банка России – платформе «Знай своего клиента» – подключились все банки. C 1 июля они получают от Банка России информацию о том, к какой группе риска совершения подозрительных операций можно отнести юридических лиц и индивидуальных предпринимателей.
Ресурс располагает сведениями о 7 млн юридических лиц и ИП. Банк России на основе собственных аналитических данных распределил их на три группы – низкого, среднего и высокого уровней риска («зеленую», «желтую» и «красную»).
Банк не вправе отказать клиенту в проведении операции, если он относится к низкому уровню риска. Операции между такими клиентами кредитных организаций должны проводиться беспрепятственно.
Если же и банк и регулятор поставили клиенту «красную» оценку, банк должен незамедлительно установить запрет на проведение практически всех его операций. Такие лица, как правило, не ведут хозяйственную деятельность и специально создаются для проведения сомнительных операций.
Предприниматели, не согласные с их включением в группу высокого риска, могут обжаловать такое решение в Межведомственной комиссии при Банке России.
На данный момент к «зеленой» группе, по оценке регулятора, принадлежит около 99% индивидуальных предпринимателей и юридических лиц, к «желтой» – 0,7%, к «красной» – 0,3%.
Дополнительная информация о работе платформы в ответах на вопросы